問題
ストラテジ系
問30 犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
選択肢
- アAML（Anti-Money Laundering）
- イインサイダー取引規則
- ウスキミング
- エフィッシング
解説
正解：ア
概要
この問題は、犯罪で得た資金を正当な資金に見せかける行為を防ぐための取組を表す用語について問うものです。
正解の理由
AMLはマネーロンダリング対策のことで、犯罪収益を隠したり資金の出所を分からなくしたりする行為を防止するための取組を指します。金融機関が本人確認や取引の監視を行うのはこの対策の一環です。したがって、アが正解です。
各選択肢の解説
ア（〇）: AMLはマネーロンダリング対策を意味し、犯罪によって得た資金を正当な資金に見せかける行為を防ぐための取組です。金融機関が本人確認や疑わしい取引の監視を行うことが含まれ、本問の内容に該当するため正解です。
イ（×）: インサイダー取引規則は、会社の内部情報を知る立場の人が、その情報を利用して不正に株式取引を行うことを防ぐためのルールです。資金洗浄対策とは目的が異なるため誤りです。
ウ（×）: スキミングは、クレジットカード情報などを不正に読み取る犯罪行為を指します。マネーロンダリングを防ぐための取組ではないため誤りです。
エ（×）: フィッシングは、偽のメールやウェブサイトで個人情報をだまし取る詐欺行為です。これも犯罪の手口の一つであり、資金洗浄を防ぐための制度や取組を表す用語ではないため誤りです。
ポイント
AMLはマネーロンダリング対策のことです。犯罪手口そのものを表す用語と、対策を表す用語を区別して覚えましょう。